Thời gian qua, trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk nói riêng, cả nước nói chung, đã xuất hiện tình trạng các đối tượng lợi dụng công nghệ thông tin để lừa đảo người dân với số tiền lớn. Nhiều người đã bị chúng lừa chiếm đoạt hàng tỷ đồng.

Thủ đoạn của chúng là sử dụng công nghệ VOIP giả danh cơ quan thực thi pháp luật, gọi điện thoại đến người dân thông báo họ có liên quan đến các vụ án đặc biệt nghiêm trọng (như: ma túy, rửa tiền…), làm giả các lệnh bắt, khởi tố của cơ quan Công an gửi đến họ để đe dọa. Sau khi thấy người dân lo sợ, chúng yêu cầu họ sử dụng điện thoại hệ điều hành Android để tải và cài đặt ứng dụng có tên “BỘ CÔNG AN” do chúng cung cấp. Sau khi người dân cài đặt, giao diện ứng dụng này sẽ có hình ảnh Công an hiệu kèm chữ “BỘ CÔNG AN”, trên đó, có các trường để điền thông tin như: tên đăng nhập, mật khẩu, tài khoản ngân hàng, họ tên, số CMND... Những ai đã cài đặt ứng dụng này thì các quyền quan trọng để quản lý thiết bị như: nhận, đọc, soạn, gửi tin nhắn SMS; mở khóa thiết bị; bật tắt mạng internet, truy cập wifi; đọc, ghi danh bạ; đọc, ghi lịch sử cuộc gọi, thực hiện cuộc gọi; đọc, ghi bộ nhớ; thông tin thiết bị đều bị đối tượng kiểm soát. Các tin nhắn, cuộc gọi đến máy nạn nhân đều được ngầm chuyển thông tin về máy chủ của đối tượng nhưng không hiển thị trên máy nạn nhân nên không ai biết.

Ảnh minh họa (nguồn: http://congan.com.vn/)

Để chiếm đoạt tiền của nạn nhân, các đối tượng thường dùng các cách thức sau:

Yêu cầu bị hại tự nhập thông tin tài khoản, mật khẩu vào các trường thông tin trên ứng dụng do chúng cung cấp, sau đó chúng sử dụng dữ liệu này để truy cập vào tài khoản của họ rồi chuyển tiền đến một tài khoản khác để chiếm đoạt.

Yêu cầu các bị hại tự đăng ký, đứng tên một tài khoản ngân hàng mới do chúng cung cấp rồi rút tiền từ tài khoản khác nộp vào tài khoản mới này hoặc yêu cầu bị hại tất toán các sổ tiết kiệm, các khoản đầu tư... chuyển vào tài khoản mới lập. Trong khi đó, chúng sẽ âm thầm theo dõi nội dung tin nhắn, tự khôi phục mật khẩu tài khoản, tự đăng ký các dịch vụ internet Banking, Smart Banking, thay đổi hạn mức giao dịch của tài khoản, sau đó truy cập vào tài khoản, chuyển tiền để chiếm đoạt.

Qua nghiên cứu, cơ quan chức năng xác định đây là hoạt động tội phạm có tổ chức, tội phạm xuyên quốc gia, hoạt động chuyên nghiệp. Số cầm đầu chủ yếu là người nước ngoài thuê số đối tượng trong nước tìm kiếm danh sách bị hại, phân vai, dàn cảnh gọi điện lừa đảo; thu mua tài khoản ngân hàng rác để sử dụng nhận, chuyển tiền chiếm đoạt của nạn nhân. Tiền lừa đảo được chúng chia nhỏ, luân chuyển qua nhiều tài khoản khác nhau, sau đó, thông qua các sàn giao dịch tiền ảo hoặc dịch vụ đổi tiền trái phép tại các tỉnh giáp biên giới, thường là Lào Cai, Lạng Sơn, Quảng Ninh.v.v.để chuyển tiền ra nước ngoài.

Thời gian qua, lực lượng Công an các cấp đã triệt phá nhiều đường dây tội phạm hoạt động theo phương thức như đã nêu trên. Tuy vậy, hiện nay, do thiếu thông tin và mất cảnh giác nên vẫn có nhiều người đã mắc bẫy bọn chúng. Vì vậy, mọi người dân hãy luôn nêu cao cảnh giác và tích cực hợp tác, giúp đỡ lực lượng Công an để phòng, chống hiệu quả đối với loại tội phạm này./