Hiện nay, trên cả nước nói chung và ở tỉnh Đắk Lắk nói riêng, các đối tượng bất lương đã và đang sử dụng một số thủ đoạn mới lừa đảo, chiếm đoạt tiền của người dân.

Thủ đoạn thứ nhất của các đối tượng là mạo danh các công ty tài chính cho vay tiền để lừa đảo, chiếm đoạt tiền gọi là “bảo hiểm khoản vay” của khách hàng. Cụ thể là chúng lập ra các cơ sở hoạt động với nhiều nhân viên; lập ra các fanpage trên faecbook, zalo với các tên của các công ty tài chính không có thật như: Công ty TNHH dịch vụ và Thương mại HSJC, Công ty TNHH Hạ Thái, Công ty TNHH Hoàng Lâm, Công ty cổ phần tài chính quốc tế GC, Công ty tài chính Việt Nam... rồi chạy quảng cáo cho vay tiền từ 5 triệu đồng đến 70 triệu đồng/một hợp đồng vay tín dụng, với lãi suất chỉ là 0,5% mỗi tháng. Do lãi suất đưa ra thấp, thủ tục vay rất đơn giản, khách hàng chỉ cần chụp ảnh chứng minh nhân dân và số hộ khẩu hoặc bằng lái xe, biên lai trả tiền điện hàng tháng rồi gửi qua zalo là được nên nhiều người đã đăng ký số điện thoại để vay tiền. Khi khách hàng nhắn tin đến các trang fanpage và zalo, chúng tổng hợp lại rồi chia cho từng nhóm gọi là “văn phòng” để nhân viên liên lạc, giả vờ tư vấn cho vay. Sau đó, chúng yêu cầu khách hàng khi vay tiền phải đóng phí bảo hiểm rủi ro cho khoản vay với số tiền 550.000 đồng/mỗi khoản vay. Cá biệt, ở thành phố Buôn Ma Thuột đã có trường hợp các đối tượng còn vẽ ra nhiều khoản phí khác nữa với tổng số tiền lên đến 20 triệu đồng đối với một khản vay 50 triệu đồng và nói khi giải ngân sẽ trả lại. Khi người vay đồng ý theo các nội dung vay tiền, các đối tượng giao cho các nhân viên thông qua các công ty chuyển phát nhanh gửi cho người vay bản hợp đồng tín dụng giả (hợp đồng đóng con dấu giả mang tên của các công ty “ma” nói trên) để tạo niểm tin. Nhân viên các công ty chuyển phát nhanh khi giao hợp đồng cho khách sẽ thu số tiền bảo hiểm nói trên từ người vay. Sau khi lấy được tiền của người vay, các đối tượng liền chặn mọi cuộc liên lạc từ họ và không hề giải ngân như đã hứa hẹn. 

Thủ đoạn thứ hai là thông qua mạng xã hội, các đối tượng mua những bức tranh đính đá với về rồi tuyển người làm thuê gia công đính các hạt đá lên tranh. Chúng gửi tranh đến người làm thuê và tùy theo độ lớn nhỏ, độ khó khi gia công mà yêu cầu họ   đặt cọc một khoản tiền nhiều hay ít với lời hứa: sau khi tranh làm xong sẽ mua lại với giá cao. Vậy nhưng, sau khi những người làm thuê này chuyển tiền đặt cọc cho chúng và gia công xong tranh rồi thì các đối tượng không mua lại đồng thời chặn, không cho liên lạc qua điện thoại, zalo và facebook.  

 Thủ đoạn thứ ba là: Một đối tượng đến các đại lý, điểm bán xổ số lô tô mượn sổ ghi kết quả xổ số kiến thiết để ghi số đánh cược lô tô vào. Sau đó, đợi đã có kết quả xổ số, một các đối tượng khác cũng đến đại lý, điểm bán xổ số kia vờ mượn cuốn sổ để dò. Lợi dụng chủ đại lý, điểm bán xổ số sơ hở, đối tượng sẽ tẩy xóa, thay đổi chữ số đánh cược xổ số lô tô mà tên đồng bọn đã ghi vào trước đó từ không thắng cược thành thắng cược rồi bỏ đi. Tiếp đó, đối tượng ban đầu sẽ báo với chủ đại lý, điểm bán xổ số là hắn đã thắng cược và đến yêu cầu họ trả số tiền thắng cược đó để được hưởng tiền “hoa hồng”.

Trong các hoạt động liên quan đến thủ đoạn thứ nhất và thứ hai, do việc liên hệ, giao dịch chỉ diễn ra trên mạng, người bị hại không biết đối tượng. Ở thủ đoạn thứ ba, bị hại cũng không có thông tin chính xác về những kẻ lừa đảo nên sau khi sự việc xảy ra, công tác điều tra, xử lý các đối tượng của các cơ quan chức năng gặp nhiều khó khăn. Vậy nên, để tránh sập bẫy của những kẻ bất lương, cách tốt nhất là người dân hãy nêu cao cảnh giác./.