Lợi dụng mô hình đa cấp để thực hiện mục đích lừa đảo từ lâu đã trở thành nỗi ám ảnh lớn đối với mọi người, đặc biệt với những ai từng nếm trải mùi vị thất bại. Song, chiêu trò tinh vi ngày càng được biến đổi khôn lường, chung quy vẫn là đánh vào lòng tham và sự cả tin của con người.

Hiện nay, một mô hình đa cấp mới đang được khuếch trương, quy mô phát triển diện rộng tại Việt Nam gọi là Wefinex. Trên không gian mạng có nhiều diễn đàn, mạng xã hội tổ chức quảng bá, kêu gọi người tham gia đầu tư vào hoạt động của website Wefinex.net để huy động vốn, tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép. Hoạt động này diễn ra phức tạp, huy động số lượng lớn người tham gia trên phạm vi cả nước, tiềm ẩn nhiều nguy cơ bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản, gây mất ổn định an ninh, trật tự. 

Ảnh minh họa

Về cách thức hoạt động của Wefinex tương tự các mô hình đa cấp khác - tức là đều sử dụng hình thức Ponzi (hiểu nôm na là lấy tiền của người này trả cho người khác). Kẻ chơi Ponzi hay Wefinex sẽ vẽ ra tương lai tươi sáng nhằm lấy được tiền cho vay và rồi hứa hẹn sẽ sinh lợi lớn. Sau nhiều lần như vậy, khi mọi chuyện dần bại lộ thì kẻ chủ mưu sẽ âm thầm bỏ trốn, cao chạy xa bay. Cuối cùng, chỉ còn lại những người tham gia nhẹ dạ cả tin ôm khoản nợ to đùng với hai bàn tay trắng. Wefinex cho phép người chơi thực hiện giao dịch cá cược trên sàn, mỗi người chơi có từ 30 giây để tiến hành cá cược và chọn số tiền giao dịch. Đặt lệnh Tăng (Xanh) hoặc Giảm (Đỏ) theo tỷ giá của BTC/USD (bitcoin quy đổi ra đô la Mỹ) tại thời điểm hiện tại (đó có thể là giá vàng, chứng khoán, cổ phiếu, thậm chí là giá các mặt hàng nông sản, tiêu dùng…), sau 30 giây tiếp theo sẽ có kết quả, nếu dự đoán đúng người chơi sẽ được hưởng 95% số tiền đặt cược, ngược lại sẽ mất toàn bộ số tiền đó, cách chơi này tương tự như trò chơi “tài sửu”.

Chính sách đại lý (hoa hồng) của Wefinex (nguồn: Internet)

Để nhanh chóng mở rộng mạng lưới, Wefinex còn phát triển mạng lưới thành viên tham gia bằng cách tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp, dựa trên việc bán quyền đại lý với giá 100$ (khoảng 2,3 triệu đồng) cho người tham gia. Quyền đại lý được hiểu là khi người tham gia bỏ ra 100$ để mua, người tham gia sẽ được hưởng các quyền lợi như: Hưởng hoa hồng giao dịch và hoa hồng từ việc bán Quyền đại lý trong hệ thống của mình. Cụ thể: Được hưởng hoa hồng quyền đại lý từ F1 đến F7 lần lượt là 50$ - 25$ - 12,5$ - 6,25$ - 3,12$ - 1,56$ - 0,78$ ; hoa hồng giao dịch tiếp theo sau khi đã có Quyền đại lý từ F1 đến F7 là 1% đến 0,0156% theo khối lượng giao dịch của hệ thống tuyến dưới trong 01 tuần.

Hiện nay, các đối tượng tạo ra nhiều website với mô hình hoạt động và phát triển mạng lưới người tham gia tương tự như Wefinex hay còn gọi là phiên bản nâng cấp (phiên bản 2), cụ thể như website: raidenbo.com (có địa chỉ IP máy chủ: 104.31.69.119 đặt tại Mỹ) có hội nhóm trên Telegram “Raidenbo-Nhóm tổng” với 17.200 thành viên; website bitono.io (có địa chỉ IP máy chủ: 104.18.49.10 đặt tại Mỹ) có hội nhóm Telegram “BITONO VTR Chun TEAM” với 3.300 thành viên.

Ảnh minh họa

Đặc biệt, đồng tiền trong Wefinex được đổi thành đơn vị WIN, mỗi WIN trị giá 1 USD. Nghe có vẻ "rất thật" tuy nhiên đồng tiền WIN không hợp pháp, tức là không tiêu được ở bất cứ quốc gia nào ngoại trừ trên sàn Wefinex. Chính điều này là mấu chốt của lừa đảo. Người dùng đầu tư tiền vào và nghĩ tài sản của họ vẫn nằm ở đó song tất cả những gì họ còn lại chỉ là vài ba con số vô tri. Bên cạnh đó, Cục cạnh tranh và bảo vệ người tiêu dùng - Bộ Công thương xác định: Mô hình hoạt động, phát triển mạng lưới và trả thưởng của Wefinex có dấu hiệu của hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp (quy định tại Nghị định 40/2018/NĐ-CP, ngày 12/3/2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp). Tuy nhiên, đến nay chưa có đơn vị, tổ chức nào có tên Wefinex gửi hồ sơ đến Cục cạnh tranh và bảo vệ người tiêu dùng đề nghị cấp giấy chứng nhận đăng ký và được cấp phép hoạt động bán hàng đa cấp.

Chính vì vậy, đề nghị các tổ chức, cá nhân, công dân không tham gia đầu tư vào các website Wefinex.net, RaidenBo.com, Bitono.io cũng như các loại hình đầu tư đa cấp có mô hình tương tự, đồng thời nâng cao cảnh giác đối với âm mưu, phương thức, thủ đoạn hoạt động mới của tội phạm để không bị lôi kéo, dụ dỗ tham gia đầu tư kinh doanh tài chính đa cấp trái pháp luật; tranh việc tham gia dẫn đến bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản, gây phức tạp tình hình an ninh, trật tự tại các địa phương./.