Trang thông tin điện tử Công an tỉnh Đắk Lắk

https://congan.daklak.gov.vn

Cảnh báo vi phạm pháp luật khi đổi tiền lẻ, tiền mới dịp Tết Nguyên đán Giáp thìn 2024

Hàng năm, càng gần tết Nguyên đán, thị trường đổi tiền mới, tiền lẻ để lì xì, mừng tuổi lại càng sôi động, nhất là khi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tiếp tục hạn chế in tiền mệnh giá nhỏ, đồng thời kiểm soát chặt việc đổi tiền lẻ, tiền mới dịp Tết.

Từ gần 10 năm nay, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã thực hiện chủ trương không phát hành tiền lẻ mới, mệnh giá dưới 10.000 đồng vào dịp tết Nguyên đán; đồng thời, nghiêm cấm cán bộ, các tổ chức ngân hàng lợi dụng, tiếp tay, cung cấp tiền mới cho các đối tượng kinh doanh đổi tiền hưởng chênh lệch, kể cả việc lựa chọn những đồng tiền đã qua lưu thông nhưng còn mới để tập hợp thành thếp, bó...

Hiện nay, việc đổi tiền lẻ, tiền mới được “chào hàng” tràn lan trên các trang mạng xã hội (website, Facebook, Zalo, Tiktok,...). Tùy vào số lượng và mệnh giá tiền, phí đổi sẽ khác nhau. Người dùng sẽ được giao hàng tận nơi, trên phạm vi toàn quốc. Mức phí đổi với tiền mệnh giá 100.000 - 200.000 đồng dao động từ 3%-8%, tiền lẻ từ 1.000-2.000 đồng từ 10%-15%. Riêng với nhu cầu đổi tiền số lượng lớn, như đổi từ 10 triệu đồng trở lên thì mức phí ưu đãi hơn, dao động từ 2,5%-4%.

Ngoài dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ, các địa chỉ trên còn quảng cáo đổi cả các đồng tiền hiếm là ngoại tệ của nhiều nước với giá trị gấp nhiều lần mệnh giá thực tế, tùy vào độ độc, lạ của tờ tiền. Đơn cử như năm nay, với tờ tiền mệnh giá 2 USD (tương đương gần 50.000 đồng) in hình con rồng, biểu tượng của năm âm lịch 2024 có giá lên tới 300.000 đồng/tờ (đây là bản giới hạn được nhập từ Mỹ và chỉ có ý nghĩa phong thuỷ, không có giá trị lưu thông). Với những tờ tiền có số seri đẹp, giá bán có thể lên tới hàng triệu đồng.

Việc đổi tiền lẻ, tiền mới được “chào hàng” tràn lan trên các trang mạng xã hội tiềm ẩn vi phạm pháp luật

Tiền hình rồng phục vụ dịp tết Nguyên đán Giáp Thìn 2024 đang được nhiều người quan tâm

Cảnh báo vi phạm pháp luật khi đổi tiền lẻ, tiền mới

Theo Thông tư số 25/2013/TT-NHNN ngày 02/12/2013 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông thì chỉ những tổ chức được Nhà nước cho phép như: Ngân hàng Nhà nước, Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước mới được phép thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Ngoài các đơn vị này, mọi hoạt động thu, đổi tiền của cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp.

Tổ chức được Nhà nước cho phép thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông

Căn cứ điểm a khoản 5 Điều 30 và điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định số 143/2021/NĐ-CP của Chính phủ), bất kỳ hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ nhằm hưởng phần trăm chênh lệch, đổi tiền thu lời đều là hành vi vi phạm pháp luật và bị phạt tiền từ 20 đến 40 triệu đồng đối với cá nhân; phạt tiền từ 40 triệu đồng đến 80 triệu đồng đối với tổ chức.

Mức xử phạt khi đổi tiền lẻ có thu phí

Do đó, mọi hành vi thu, đổi tiền mới, tiền lẻ của cá nhân, tổ chức khác nhằm hưởng chênh lệch và rao đổi tiền trên mạng không được phép, đều vi phạm quy định pháp luật và phải được ngăn chặn, xử lý nghiêm.

Đổi tiền mới, tiền lẻ tiềm ẩn nguy cơ bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Hiện nay, tội phạm lừa đảo nói chung và tội phạm lừa đảo trên không gian mạng diễn ra với thủ đoạn hết sức tinh vi. Khi đổi tiền lẻ, tiền mới, bên cạnh việc phải chịu phí đổi rất cao, người dân sử dụng dịch vụ này còn có nguy cơ bị lừa đảo. Không ít trường hợp người dân chuyển khoản xong thì chủ tài khoản trang mạng xã hội đã chặn liên lạc và mất tích, “bùng” tiền cọc của khách. Người dân cần đề cao cảnh giác để không “mắc bẫy” đổi tiền lẻ, tiền mới qua mạng xã hội trong dịp Tết./.

Tác giả: Anh Bình

Bạn đã không sử dụng Site, Bấm vào đây để duy trì trạng thái đăng nhập. Thời gian chờ: 60 giây