Phát hiện 2 nhóm “tín dụng đen” nấp dưới vỏ bọc 2 công ty

Qua một thời gian kiên trì theo dõi, Phòng Cảnh sát hình sự - Công an tỉnh Đắk Lắk vừa phát hiện xử lý 2 nhóm đối tượng từ tỉnh các tỉnh phía Bắc vào Đắk Lắk mở hai công ty làm vỏ bọc để hoạt động “tín dụng đen”.

Nhóm thứ nhất có 11 đối tượng, do Dương Xuân Tùng (SN 1990), ở TP.Hà Nội cầm đầu. Nhóm này lập ra 2 công ty mang tên là Dương Gia Phát, ở 43 Nguyễn Trãi và Công ty i – Bank, ở 211 Trần Phú, TP.Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk. Nấp dưới vỏ bọc kinh doanh cho thuê xe và bán ĐTDĐ, nhưng thực chất là để nhóm này hoạt động “tín dụng đen”, cho vay nặng lãi. Bước đầu, phòng Cảnh sát hình sự làm rõ nhóm này từ các tỉnh phía Bắc vào Đắk Lắk từ cuối năm 2019 và đã tổ chức cho vay khoảng 15 tỷ đồng, với lãi suất rất cao, từ 180%/ năm đến 360%/năm. Đối tượng Dương Xuân Tùng khai nhận: “Anh em đã tạo ra vỏ bọc là các công ty, để hoạt động tín dụng đen, để qua mắt cơ quan chức năng. Khi khách hàng đến vay tiền, bên em sẽ đến nhà xác minh, rồi sau đó mới giải ngân cho khách. Nhóm em cho vay cứ 1 triệu đồng, thì một ngày sẽ đi thu 50.000 đồng, trong vòng 25 ngày liên tiếp sẽ hết cả gốc và lãi. Khi khách chậm trả nợ, thì sẽ cho người xuống đe dọa, chửi bới. Tụi em đi dọc đường phố rải tờ rơi quảng bá để kiếm thêm khách hàng và lên mạng Facebook để quảng cáo thêm”.

Nhóm thứ hai có 4 đối tượng, đều ở tỉnh Bắc Giang, do Trần Văn Lợi (SN 1995) cầm đầu. Nhóm này đến thuê nhà tại 162/6/3 đường Hà Huy Tập, TP Buôn Ma Thuột để hoạt động cho vay nặng lãi, đi mua sim rác, in số điện thoại vào những tờ rơi, sau đó mang đi rải trên các tuyến đường. Khi có người liên hệ đến cần vay tiền, thì các đối tượng sẽ đi tìm hiểu về khả năng trả nợ của họ rồi mới cho vay. Tính từ tháng 3/2020 đến nay, nhóm này đã cho vay nặng lãi với tổng số tiền giao dịch trên 1,5 tỷ đồng với lãi suất từ 180%/năm đến 480%/năm. Tại cơ quan Công an, đối tượng Trần Văn Lợi khai nhận: “Khi có người đến vay tiền, thì em cho người đến tận nhà tư vấn và xem điều kiện gia đình họ. Tụi em cho vay trả góp, cứ 1 triệu đồng thì sẽ thu một ngày 50.000 đồng hoặc hơn và thu trong vòng hơn 20 ngày sẽ hết cả gốc và lãi. Nếu khách hàng không trả tiền, thì sẽ đến tạt mắm tôm, sơn vào nhà họ để đe dọa”.

Trung tá Nguyễn Tiến Thịnh, cán bộ Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Đắk Lắk cho biết: “Phương thức của các nhóm đối tượng này là lên mạng xã hội Zalo, Facebook để quảng cáo cho vay không thế chấp, không lãi suất. Nhưng khi cho vay, thì chúng cho vay với lãi suất rất cao. Thủ đoạn của các đối tượng rất tinh vi, thường xuyên thay đổi chỗ ở, xa khu dân cư, 1 đến 2 đối tượng ở một điểm và chia thành nhiều nhóm nhỏ, thường xuyên thay đổi phương tiện, biển số xe. Khi người đến vay đến đóng tiền, thì sẽ chọn những địa điểm vắng để thu tiền và nhanh chóng rời khỏi địa điểm đó nhằm qua mắt cơ quan chức năng”.

Khám xét những địa điểm 2 nhóm này thuê mở công ty, phòng Cảnh sát hình sự - Công an tỉnh Đắk Lắk đã phát hiện thu giữ thêm nhiều tài liệu, chứng cứ liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, cho vay nặng lãi. Hiện phòng Cảnh sát hình sự đã bắt, xử lý 7 đối tượng trong 2 nhóm trên và đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án.

Một số hình ảnh công ty vỏ bọc và 2 nhóm đối tượng tín dụng đen bị bắt xử lý: