Lợi dụng sự nhẹ dạ, cả tin và nhu cầu kiếm tiền nhanh, không cần bằng cấp, kinh nghiệm của bị hại, các đối tượng lừa đảo giả mạo người quen để tiếp cận, hướng dẫn nạn nhân đầu tư tài chính, tiền ảo qua ứng dụng DREAM nhằm chiếm đoạt tài sản.

Thời gian qua, Công an tỉnh tiếp nhận tin trình báo, phản ánh của người dân về việc bị chiếm đoạt hơn 2000 USD khi tham gia đầu tư tài chính. Theo thông tin người bị hại cung cấp, đầu năm 2024, ông T.Q.S (ngụ tại M’Drăk, Đắk Lắk) có kết bạn zalo với một người trên mạng xã hội, người này tự giới thiệu là bạn cũ. Sau một thời gian trao đổi qua lại về công việc, gia đình, đối tượng lừa đảo hướng dẫn ông S. cách đầu tư tài chính quỹ mở qua ứng dụng tên “DREAM”. Qua tìm hiểu, ông S. thấy việc làm này đơn giản mà có lợi nhuận cao nên đã đồng ý và được đối tượng hướng dẫn đăng ký tài khoản với đường link lạ có hiện thông tin tải và truy cập app “DREAM” để bắt đầu thực hiện giao dịch đầu tư tài chính.

Cẩn trọng với các app đầu tư tài chính lợi nhuận cao (Ảnh minh họa)

Để gây dựng niềm tin với ông S. đối tượng còn công khai với ông đầy đủ thông tin liên lạc như: tên, tuổi, số điện thoại, tài khoản Zalo, Facebook, Telegram, địa chỉ nhà, thậm chí gửi định vị vị trí nhà để ông tin tưởng hoàn toàn.

Khi thực hiện đăng ký thành công, đối tượng lại tiếp tục hướng dẫn nạn nhân cách nạp tiền vào tài khoản để thực hiện giao dịch đầu tư tài chính, thêm nạn nhân vào nhóm Telegram để được “tập thể truyền động lực”. Trước mỗi lần chuyển khoản thực hiện giao dịch, đối tượng lại liên lạc hướng dẫn ông S. thời điểm và loại chứng khoán mua để được sinh lời nhiều. Sau mỗi lần giao dịch, ông S. nhận thấy tài khoản trên app DREAM đều nhận về khoản tiền lãi như đối tượng cam kết nên tiếp tục tin tưởng đầu tư. Do tin lời đối tượng “mạo danh” bạn cũ, ông S. đã chuyển số tiền hơn 2000 USD để giao dịch đầu tư tài chính.

Ảnh chụp màn hình tài khoản Dream do nạn nhân S. cung cấp

Tuy nhiên, đến đầu tháng 6/2024, do nhu cầu tiêu dùng ông S. truy cập app DREAM để rút tiền thì ứng dụng liên tục gây khó dễ, báo không rút được tiền và yêu cầu đóng thuế do lợi nhuận cao. Khi ông liên hệ “bạn cũ” để được hỗ trợ thì đối tượng lập tức chặn mọi phương thức liên lạc. Lúc này ông S. mới biết mình bị lừa đảo nên đã liên hệ cơ quan chức năng trình báo.

Đây không phải là lần đầu tiên Công an tỉnh tiếp nhận thông tin trình báo về việc bị lừa đảo tham gia đầu tư tài chính trực tuyến. Thủ đoạn của các đối tượng lừa đảo ngày càng tinh vi. Đối tượng thường đưa ra “bánh vẽ” với lợi nhuận “có thật” và rất cao so với các kênh đầu tư thông thường, thủ tục thực hiện đơn giản, được “cầm tay chỉ việc”. Không chỉ vậy, các đối tượng còn đánh bóng tên tuổi bằng cách đăng tin, bài trên mạng xã hội, tổ chức các buổi hội thảo, trainning, tự nhận là chuyên gia đầu tư tài chính, người truyền cảm hứng, người dẫn đường để kêu gọi đầu tư vào hệ thống do họ thiết lập. Khi huy động được lượng tiền đủ lớn, các đối tượng sẽ can thiệp vào các giao dịch, điều chỉnh thắng thua hoặc báo lỗi, ngừng hoạt động (sập sàn) để chiếm đoạt tiền của người tham gia.

Bên cạnh đó, đối tượng còn giả mạo, chiếm quyền điều khiển các tài khoản mạng xã hội sau đó nhắm vào người thân, bạn bè của chủ sở hữu tài khoản Zalo, Facebook… để hướng dẫn đầu tư tiền ảo, tài chính nhằm chiếm đoạt tài sản. Đặc biệt, thời gian gần đây các đối tượng lợi dụng công nghệ AI – DeepFake (giả mạo khuôn mặt, giọng nói của người quen nạn nhân) để thực hiện cuộc gọi video call nên nhiều người tin là thật.

Để tự bảo vệ bản thân tránh rơi vào các bẫy tài chính, người dân cần cảnh giác khi tham gia đầu tư qua các ứng dụng đầu tư tài chính, sàn giao dịch quốc tế được quảng cáo là lãi suất cao. Đồng thời không cài đặt các ứng dụng lạ chứa mã độc hoặc cảnh giác những đối tượng lôi kéo đầu tư chứng khoán, tiền ảo và tuyển việc làm online, cộng tác viên làm việc cho các sàn thương mại điện tử, đánh giá khách sạn cho các trang web du lịch,…