Công an xã Xuân Phước kiên quyết đấu tranh, triệt phá tội phạm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cưỡng đoạt tài sản

Đằng sau nhiều vụ việc trên là hoạt động cho vay lãi nặng núp bóng dưới các loại hình dịch vụ tài chính cá nhân, thường được gọi là “tín dụng đen”. Các đối tượng sử dụng nhiều phương thức, thủ đoạn để tiếp cận người có nhu cầu vay tiền như mở cơ sở “hỗ trợ tài chính”, dịch vụ cầm đồ; phát, dán tờ rơi tại các trụ điện, tường nhà, khu dân cư hoặc quảng cáo trên mạng xã hội với nội dung như: “Cho vay không cần thế chấp, chỉ cần CCCD, hộ khẩu, nhận tiền ngay” kèm theo số điện thoại liên hệ.

Những người tìm đến loại hình vay tiền này thường là hộ kinh doanh nhỏ lẻ, tiểu thương, người cần vốn gấp để làm ăn hoặc một số người liên quan đến tệ nạn xã hội, cờ bạc... nhưng không đủ điều kiện tiếp cận nguồn vốn tín dụng chính thức hoặc ngại thực hiện các thủ tục vay vốn tại ngân hàng.

Ảnh: Hình thức tờ rơi của đối tượng cho vay lãi nặng

Khi cho vay, các đối tượng thường thỏa thuận mức lãi suất cao hơn nhiều lần so với quy định của pháp luật nhằm thu lợi bất chính. Tuy nhiên, để che giấu hoạt động, trên giấy tờ, chứng từ có thể chỉ thể hiện dưới hình thức giấy mượn tiền, mua bán xe, thuê xe hoặc các giao dịch dân sự khác nhằm đối phó, gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong quá trình phát hiện, xử lý.

Khi người vay không có khả năng trả tiền gốc, tiền lãi hoặc chậm trả, các đối tượng có thể sử dụng nhiều thủ đoạn để đòi nợ như liên tục gọi điện đe dọa, theo dõi, đến nhà riêng hoặc nơi làm việc gây áp lực, gây mất trật tự; thậm chí sử dụng vũ lực, hung khí để uy hiếp người vay. Từ hoạt động “tín dụng đen” có thể phát sinh nhiều hành vi vi phạm pháp luật và tội phạm nguy hiểm như cố ý gây thương tích, cưỡng đoạt tài sản, bắt giữ người trái pháp luật..., ảnh hưởng trực tiếp đến tình hình an ninh, trật tự tại địa phương.

Sau khi thực hiện sắp xếp đơn vị hành chính và tổ chức chính quyền địa phương hai cấp, xã Xuân Phước có địa bàn rộng, dân số đông, đặt ra nhiều yêu cầu đối với công tác bảo đảm an ninh, trật tự. Qua công tác nắm tình hình, Công an xã nhận thấy hoạt động cho vay lãi nặng có nguy cơ diễn biến phức tạp, gây nhiều hệ lụy và có dấu hiệu mở rộng đến một số thôn có đông đồng bào dân tộc thiểu số sinh sống.

Trước tình hình trên, Công an xã Xuân Phước đã tập trung rà soát, nắm chắc địa bàn, đối tượng; xác minh các băng, nhóm và cá nhân có biểu hiện hoạt động cho vay lãi nặng, đòi nợ trái pháp luật trên địa bàn. Qua đó, lực lượng Công an xã phát hiện một số trường hợp có biểu hiện cho vay lãi nặng và cho vay nhỏ lẻ.

Đáng chú ý, qua công tác nghiệp vụ, Công an xã phát hiện đối tượng Bùi Thị N. có hoạt động cho vay với mức lãi suất từ 9% đến 20%/tháng. Công an xã đã tập trung triển khai các biện pháp nghiệp vụ, thu thập tài liệu, chứng cứ và triệu tập đối tượng để đấu tranh, làm rõ. Kết quả xác minh bước đầu xác định đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền 125 triệu đồng từ hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Đồng thời, Công an xã đã mời làm việc một số trường hợp có hoạt động cho vay nhỏ lẻ trên địa bàn để tuyên truyền, răn đe, giáo dục, yêu cầu chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật, không để các trường hợp này tiếp tục có hành vi vi phạm.

Ảnh: Công an xã đấu tranh với đối tượng cho vay lãi nặng

Bên cạnh những kết quả đạt được, công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” vẫn còn gặp nhiều khó khăn. Các đối tượng tuy hoạt động có phần công khai nhưng thường che giấu mức lãi suất thực tế, thỏa thuận riêng với người vay hoặc yêu cầu người vay viết giấy nhận nợ không thể hiện lãi suất, trong đó số tiền ghi trên giấy có thể đã bao gồm cả tiền lãi.

Một số đối tượng từ địa phương khác đến hoạt động hoặc cấu kết với các đối tượng tại địa bàn để tổ chức cho vay dưới nhiều hình thức trá hình, sử dụng phương thức, thủ đoạn ngày càng tinh vi, gây khó khăn cho công tác phát hiện và thu thập tài liệu, chứng cứ. Việc chứng minh mức lãi suất thực tế, số tiền thu lợi bất chính và các hành vi liên quan trong một số trường hợp cũng gặp nhiều khó khăn do các giao dịch chủ yếu dựa trên thỏa thuận giữa người vay và người cho vay.

Mặt khác, một bộ phận người vay tiền có liên quan đến các tệ nạn xã hội như cờ bạc, ma túy..., không có khả năng trả nợ hoặc tâm lý e ngại nên không chủ động tố giác, phối hợp với cơ quan Công an. Một số trường hợp khác lo ngại việc vay tiền bị phát hiện sẽ ảnh hưởng đến uy tín cá nhân và gia đình nên không trình báo. Điều này gây không ít khó khăn cho lực lượng chức năng trong quá trình thu thập tài liệu, củng cố chứng cứ và xử lý các đối tượng vi phạm.

Để nâng cao hiệu quả phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”, Công an xã Xuân Phước xác định công tác tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật là một trong những giải pháp quan trọng. Trong đó, tập trung tuyên truyền về phương thức, thủ đoạn hoạt động và những hệ lụy của “tín dụng đen”; nâng cao nhận thức của người dân trong việc chấp hành các quy định của pháp luật về giao dịch dân sự, vay mượn, huy động và sử dụng vốn an toàn.

Cùng với đó, Công an xã tiếp tục đẩy mạnh phong trào Toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc; vận động người dân không trực tiếp hoặc gián tiếp tham gia các hoạt động cho vay lãi nặng, “tín dụng đen” trái pháp luật; nâng cao ý thức cảnh giác, chủ động phát hiện và mạnh dạn tố giác các đối tượng, băng nhóm có biểu hiện cho vay lãi nặng, bảo kê, đòi nợ trái pháp luật để cơ quan chức năng kịp thời xác minh, xử lý.

Ảnh: Công an xã họp bàn phương án đấu tranh đối với đối tượng cho vay lãi nặng

Bên cạnh công tác tuyên truyền, lực lượng Công an xã tiếp tục chủ động nắm chắc tình hình địa bàn, quản lý chặt các đối tượng có biểu hiện nghi vấn; kịp thời phát hiện, tập trung đấu tranh, xử lý các đối tượng, ổ nhóm hoạt động cho vay lãi nặng, “tín dụng đen”, lợi dụng hoạt động kinh doanh dịch vụ cầm đồ hoặc núp bóng doanh nghiệp để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật, nhất là các băng, nhóm có biểu hiện bảo kê, xiết nợ, đòi nợ trái pháp luật.

Công an xã cũng tăng cường triển khai các đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm; rà soát, triệt xóa các điểm, tụ điểm phức tạp về tệ nạn xã hội; tăng cường quản lý cư trú, kiểm tra các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ và xử lý nghiêm các trường hợp vi phạm. Đối với những cơ sở vi phạm nhiều lần, Công an xã sẽ tham mưu, kiến nghị cơ quan có thẩm quyền xem xét, xử lý theo đúng quy định của pháp luật.

Đồng thời, Công an xã Xuân Phước tiếp tục tham mưu Ủy ban nhân dân xã huy động sự tham gia của các ban, ngành, đoàn thể trong công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm liên quan đến “tín dụng đen”; phối hợp kiểm tra, quản lý chặt chẽ các cơ sở kinh doanh dịch vụ tài chính, cầm đồ, cho thuê xe và các ngành nghề có liên quan nhằm chủ động phòng ngừa, kịp thời phát hiện, xử lý các hành vi vi phạm.

Với tinh thần chủ động phòng ngừa, kiên quyết đấu tranh, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm, Công an xã Xuân Phước tiếp tục triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, phát huy sức mạnh của cả hệ thống chính trị và quần chúng nhân dân trong phòng, chống tội phạm, từng bước đẩy lùi hoạt động “tín dụng đen”, góp phần giữ vững an ninh, trật tự, xây dựng địa bàn xã Xuân Phước an toàn, ổn định và lành mạnh./.