Cảnh báo tình trạng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự núp bóng doanh nghiệp – Hiểm họa tiềm ẩn nhiều hệ lụy xã hội

Bằng các biện pháp nghiệp vụ, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra đã làm rõ nhóm đối tượng gồm: Nguyễn Phi Hải (tên gọi khác Hải Phi Long), sinh năm 1971, trú tại 54 Trần Phú, phường Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk, Giám đốc Công ty TNHH Hải Phi Long, là đối tượng cầm đầu; Võ Thị Duyên, sinh năm 1987, đăng ký thường trú tại thôn Thanh Phú, xã Hòa Sơn, tỉnh Đắk Lắk, hiện thuê trọ tại số 70 Ngô Chí Quốc, phường Tân Lập, tỉnh Đắk Lắk; Trương Công Cường, sinh năm 1973, trú tại 15/6 Nguyễn Trung Trực, phường Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk.

Quá trình hoạt động, các đối tượng tìm kiếm những người có nhu cầu vay tiền để cho vay dưới nhiều hình thức như “vay đứng theo tháng”, vay đáo hạn, vay cầm cố tài sản. Khi người vay không trả đúng hạn tiền gốc và lãi, Hải chỉ đạo nhân viên gây sức ép, quấy rối, khủng bố tinh thần người vay tại nơi ở, nơi làm việc nhằm buộc họ phải trả tiền.

Tại Cơ quan Công an, Nguyễn Phi Hải, Trương Công Cường và Võ Thị Duyên khai nhận đã thực hiện hoạt động cho vay với mức lãi suất từ 3.000 đồng đến 5.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày, tương đương từ 109,5% đến 182,5%/năm. Trong khi đó, theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015, mức lãi suất tối đa trong giao dịch dân sự là 20%/năm. Như vậy, mức lãi suất mà các đối tượng áp dụng cao gấp khoảng 5,5 đến 9,1 lần mức lãi suất tối đa theo quy định pháp luật.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk thi hành Lệnh khám xét khẩn cấp đối với nơi làm việc của Nguyễn Phi Hải.

Quá trình điều tra, bước đầu Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định, từ năm 2022 đến năm 2026, Nguyễn Phi Hải và các đối tượng liên quan đã cho 06 người dân trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk vay tiền với mức lãi suất nêu trên, thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng.

Ngày 08/7/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra Lệnh tạm giam đối với Nguyễn Phi Hải, Võ Thị Duyên và Trương Công Cường về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự. Đồng thời, Cơ quan Cảnh sát điều tra tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ những người có liên quan để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Qua vụ việc trên, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác trước các hoạt động cho vay với lãi suất cao, đặc biệt là các hình thức cho vay núp bóng doanh nghiệp, cho vay qua mạng xã hội, ứng dụng di động hoặc các hình thức “tín dụng đen”.

Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên lựa chọn ngân hàng, tổ chức tín dụng hợp pháp, quỹ tín dụng nhân dân hoặc các chương trình vay ưu đãi của Nhà nước. Không vay tiền của cá nhân, tổ chức không rõ nguồn gốc; không ký giấy vay, giấy nhận nợ khi chưa hiểu rõ về số tiền vay, lãi suất và các điều khoản liên quan; đồng thời tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mã OTP cho người không rõ danh tính.

Người dân khi phát hiện các đối tượng có biểu hiện cho vay lãi nặng, hoạt động “tín dụng đen”, đòi nợ bằng các hình thức đe dọa, quấy rối, cưỡng ép cần kịp thời thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, hướng dẫn và xử lý theo quy định.

Cho vay lãi nặng không chỉ là hành vi vi phạm pháp luật mà còn có thể đẩy người vay vào tình trạng nợ nần chồng chất, mất khả năng thanh toán, từ đó phát sinh tranh chấp, đe dọa, cưỡng ép và nhiều hành vi vi phạm pháp luật khác, gây ảnh hưởng đến an ninh, trật tự và đời sống của người dân. Vì vậy, mỗi người dân cần chủ động nâng cao cảnh giác, tìm hiểu kỹ các điều kiện vay và lựa chọn các kênh vay vốn hợp pháp để tránh trở thành nạn nhân của “tín dụng đen”.